Courtage d'assurance
Le sinistre reçu par email est prêt à être ouvert, avec la demande de pièces au client déjà préparée.
Crafteer.ai lit les déclarations de sinistre, croise les données avec le contrat, demande au client ce qui manque et prépare la déclaration à l'assureur, qui attend la validation de l'équipe. Avec Mimic Task, elle fait des simulations sur les portails des assureurs. Votre équipe traite plus de dossiers sans grandir au même rythme.
Réserver une démoCe qui pèse aujourd'hui sur l'équipe
Des déclarations qui arrivent incomplètes
Le client envoie un email avec deux photos et une phrase. Il manque le constat amiable, le permis de conduire, l'immatriculation de l'autre véhicule. Chaque pièce manquante, c'est un email de plus et une attente de plus.
Des simulations portail par portail
Pour comparer une assurance auto, quelqu'un se connecte au portail de chaque assureur et saisit les mêmes données sur chacun. C'est un travail répétitif qui prend la matinée de ceux qui devraient conseiller le client.
Des renouvellements qui demandent de l'attention pour chaque client
Chaque contrat qui approche du renouvellement demande une prise de contact, parfois une nouvelle simulation. Avec un gros portefeuille, il est difficile de joindre tout le monde à temps.
Une déclaration de sinistre auto, de l'email à l'ouverture
- 1Un email de l'assuré arrive : « J'ai eu un accrochage sur le parking du supermarché, je joins les photos et le constat amiable. »
- 2Lit l'email et extrait le contrat, l'immatriculation, la date, le lieu et la description de ce qui s'est passé.
- 3Croise les données avec le contrat et le client dans l'ERP du cabinet et vérifie ce qui manque.
- 4Il manque le permis de conduire : elle prépare la demande au client, que l'équipe valide.
- 5Une fois tout reçu, elle prépare la déclaration ; l'équipe relit et valide l'envoi à l'assureur.
Ce que fait Crafteer.ai
De l'email de sinistre à l'ouverture
Crafteer.ai lit la déclaration, extrait le contrat, la date, le lieu, l'immatriculation et la description, et croise le tout avec les données du contrat. Si le dossier est complet, elle avance jusqu'à la déclaration à l'assureur, où elle s'arrête pour que l'équipe valide.
Demande au client les pièces manquantes
Quand une pièce manque, elle prépare l'email au client avec la liste de ce qu'il faut. L'email attend sur une carte dans le chat, prêt à valider et envoyer.
Simulations sur les portails des assureurs
Mimic Task, de la même entreprise, s'intègre à Crafteer.ai et fait des simulations et d'autres tâches sur les portails d'Ageas, Allianz, Asisa, Divina Seguros, Fidelidade, Lusitania et Tranquilidade, pour l'auto, la moto, la multirisque, la vie, la santé, les accidents du travail et la responsabilité civile.
Renouvellements avec de nouvelles simulations
Crafteer.ai repère les contrats qui arrivent à renouvellement et compare le prix de renouvellement de l'assureur actuel avec celui du contrat en cours. En cas d'écart (ou à chaque fois, si le cabinet le préfère), elle prévient l'équipe, fait des simulations chez d'autres assureurs avec Mimic Task et prépare le message au client, par email ou WhatsApp, à valider.
Ce que Crafteer.ai prend en charge dans un cabinet de courtage
Déclarations de sinistre
Croisées avec le contrat, avec la demande des pièces manquantes et la déclaration prête à valider.
Simulations
Faites par Mimic Task sur les portails de sept assureurs.
Renouvellements
Comparaison des prix, nouvelles simulations et message au client prêt à valider.
Quittances à encaisser
Rappels au client avant l'échéance, pour que l'équipe les valide.
Demandes des clients
Modifications, duplicatas et questions lus dans l'email et WhatsApp, avec la réponse préparée.
Appels
Scriva transcrit l'appel et le transforme en demande ou en activité.
Questions fréquentes
Avec quels ERP de courtage Crafteer.ai fonctionne-t-elle ?
Elle est intégrée à Lluni, Libax, Inxure, MPM SegElevia et Gemese, par-dessus l'ERP que le cabinet utilise déjà. Elle lit les clients, les contrats, les sinistres, les quittances et tout ce que l'API met à disposition ; elle crée et met à jour les clients et prépare les sinistres, qui partent dans l'ERP et chez l'assureur une fois que l'équipe a validé.
Sur quels portails d'assureurs les simulations fonctionnent-elles ?
Sur les portails d'Ageas, Allianz, Asisa, Divina Seguros, Fidelidade, Lusitania et Tranquilidade, avec les identifiants du cabinet lui-même, pour l'auto, la moto, la multirisque, la vie, la santé, les accidents du travail et la responsabilité civile (les tâches varient selon l'assureur). Mimic Task est aussi en préparation pour que n'importe qui, avec ou sans connaissances techniques, puisse créer de nouvelles automatisations grâce à une extension de navigateur qui enregistre les étapes effectuées sur la page.
Que fait Crafteer.ai pour les renouvellements ?
Elle repère les contrats qui arrivent à renouvellement et compare le prix du renouvellement avec celui du contrat en cours. En cas d'écart (ou à chaque fois, si le cabinet le préfère), elle prévient l'équipe, fait des simulations chez d'autres assureurs avec Mimic Task et prépare le message au client, à valider.
La déclaration à l'assureur attend-elle une validation ?
Oui. Crafteer.ai croise ce que le client a envoyé avec les données du contrat ; s'il manque quelque chose, elle prépare la demande au client. Quand tout est complet, elle ne s'arrête qu'à l'envoi de la déclaration à l'assureur, pour que l'équipe relise et valide.
Et les déclarations faites par téléphone ?
Scriva, de la même entreprise, transcrit les appels et les transforme en ce qui correspond à l'objet de l'appel : une demande, une activité ou un nouveau client dans Crafteer.ai.
Qui s'occupe du déploiement ?
L'équipe de LucidHorizon, après une démo. Les processus de chaque branche sont mis en place sous forme de procédures (SOP), étape par étape, que l'on crée en décrivant le processus par écrit ou à l'oral. Le délai dépend de chaque entreprise et il est évalué après l'analyse des processus.